AML/KYC

Политика AML/KYC

1. Введение

Политика противодействия легализации доходов, добытых преступным путем, и "Знай своего клиента" (далее — «AML/KYC Политика») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков Negrobank.org, связанных с вовлечением в незаконную деятельность.

2. Цель внутреннего регулирования

Сервис придерживается практик и мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (AML). Эти меры направлены на демонстрацию серьезного отношения Negrobank.org к любым попыткам использовать сервис в незаконных целях.

3. Предостережение

Сервис Negrobank.org предостерегает пользователей от попыток использования платформы для легализации денежных средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также для покупки запрещенных товаров и услуг. Negrobank.org, его администрация, сотрудники и владельцы домена не несут ответственности за неправомерное использование сервиса третьими лицами, действия злоумышленников и возможный ущерб, связанный с использованием сервиса.

4. Требования

Для предотвращения незаконных операций сервис Negrobank.org устанавливает следующие требования ко всем заявкам, создаваемым пользователем:

4.1. Отправителем и получателем платежа по заявке должно быть одно и то же лицо. Переводы в пользу третьих лиц через сервис запрещены.

4.2. Все контактные данные и иные персональные данные, предоставляемые пользователем, должны быть актуальными и достоверными.

4.3. Запрещено создание заявок с использованием анонимных прокси-серверов, VPN, Tor или других анонимных подключений к Интернету.

5. Процедуры Верификации

Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является проверка клиентов. Negrobank.org внедряет процедуры проверки в соответствии со строгими стандартами противодействия легализации доходов и "Знай своего клиента".

5.1. Negrobank.org может требовать от пользователя предоставления надежных, независимых исходных документов (например, паспорт, национальная ID карта, международный паспорт, выписка из банка) для соблюдения политики AML/KYC.

5.2. Сервис Negrobank.org предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной пользователями. Все юридические методы для двойной проверки идентификационной информации будут использованы, и сервис оставляет за собой право расследовать случаи, которые кажутся подозрительными.

5.3. Negrobank.org оставляет за собой право проверять личность пользователя на постоянной основе, особенно при изменении его идентификационной информации или подозрительной деятельности. Сервис также может запрашивать актуальные документы у пользователей, даже если они уже прошли проверку.

5.4. Информация об идентификации пользователя будет собираться, храниться, совместно использоваться и защищаться в соответствии с Политикой конфиденциальности Negrobank.org и соответствующими правилами.

5.5. После подтверждения личности пользователя сервис Negrobank.org может отказать в предоставлении услуг, если они используются для незаконной деятельности.

5.6. Пользователи, намеренные использовать платежные карты, должны пройти проверку карты согласно инструкциям на сайте Negrobank.org.

5.7. Сервис Negrobank.org имеет нормативные требования по проверке источника финансовых средств или криптовалюты, чтобы знать, что источники средств, которые Пользователи используют для торговли, является законным.

6. Ответственное Должностное Лицо

Лицо, ответственное за соблюдение норм AML, назначенное Negrobank.org, отвечает за внедрение и соблюдение политики AML/KYC.

6.1. Обязанности должностного лица включают: сбор идентификационной информации пользователей; создание и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых законами; мониторинг транзакций и исследование отклонений; внедрение системы управления записями; регулярное обновление оценки риска; предоставление информации правоохранительным органам в соответствии с законом.

6.2. Должностное лицо также имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, участвующими в предотвращении отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

Сервис Negrobank.org выполняет множество задач, связанных с соблюдением норм, включая сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованиями и отчетность. Основные функции включают:

• Ежедневная проверка пользователей на наличие в признанных «черных списках» (например, OFAC).
• Агрегирование данных из различных источников для анализа транзакций.
• Размещение пользователей в списках наблюдения и отказа в оказании услуг.
• Открытие дел для расследования подозрительных действий.
• Отправка внутренних уведомлений и заполнение обязательных отчетов, если это требуется.

7. Анализ поведения

Сервис Negrobank.org проверяет пользователей не только путем проверки их личности, но и путем анализа их транзакций. Это позволяет эффективно оценивать риски и выявлять подозрительные действия.

8. Оценка рисков

Negrobank.org применяет практику оценки рисков в соответствии с международными требованиями для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это позволяет принимать меры, соответствующие выявленным рискам.

9. Выполнение проверок клиентов

При наличии обоснованных подозрений, что пользователь пытается воспользоваться услугами Negrobank.org для отмывания денег или других незаконных действий, а также если если AML риск по транзакции превышает значение 70% и выше, сервис оставляет за собой право:

9.1  Приостановить выполнение обменной операции пользователя.

9.2. Запрашивать у пользователя документы, удостоверяющие личность. Запросить у пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность пользователя (Селфи);

9.3. Запрашивать любую дополнительную информацию и документы при подозрительных транзакциях. Запросить у пользователя Скрин из ЛК кошелька вывода криптовалюты;

9.4. Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с пользователем, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса;

9.5. Удерживать средства пользователя до полного расследования инцидента;

9.6. Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств пользователя;

9.7. Запрашивать у пользователя иные материалы и документы касающиеся обмена.

9.8. Сообщать о подозрительных сделках в правоохранительные органы через ответственное за соблюдение норм AML должностное лицо.

В случае если пользователь не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы сервиса в течении 6 календарных месяцев, удержанные средства не возвращаются.

10. Конфиденциальность

Сервис Negrobank.org гарантирует конфиденциальность клиентов в соответствии с политикой конфиденциальности сервиса.

10.1. Negrobank.org и его сотрудники обязуются сохранять конфиденциальность в отношении любых фактов, выявленных в связи с подозрительными сделками. Это обязательство распространяется на пользователей и третьих лиц, получивших информацию о сделке.

10.2. Обязательство конфиденциальности остается в силе после прекращения работы сотрудников или других договорных отношений с Negrobank.org. Раскрытие информации государственным органам не является нарушением конфиденциальности в случаях, предусмотренных законом.

10.3. Обязательство конфиденциальности не распространяется на случаи обмена информацией между финансовыми учреждениями, сотрудничающими с Negrobank.org, если это требуется для предотвращения легализации доходов от преступлений и финансирования терроризма.

12. Заключение

Negrobank.org не несет юридической ответственности за использование сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма или покупки запрещенных товаров и услуг, но обязуется предпринять все возможные меры для предотвращения таких попыток.

Все клиенты, проживающие в перечисленных ниже странах, запрещены к обслуживанию на сервисе Negrobank.org и не могут быть приняты в качестве Пользователей. Любым клиентам, из этих стран будет отказано в обслуживании, а любые средства будут возвращены источнику. Полный список запрещенных юрисдикций: США, Афганистан, Албания, Ангола, Алжир, Бангладеш, Барбадос, Боливия, Ботсвана, Бирма (Мьянма), Бурунди, Камбоджа, Центрально-Африканская Республика, Чад, Конго, Конакри, Берег Слоновой Кости, Куба, , Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), Эквадор, Египет, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея-Бисау, Гаити, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливан, Ливия, Мали, Марокко, Мьянма, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан, Панама, Катар, Саудовская Аравия, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Тунис, Уганда, Вануату, Венесуэла, Йемен, Зимбабве, Ямайка.